《电鳗快报》 赵超/文

        2019年7月11日，瑞达期货股份有限公司(简称“瑞达期货”)IPO获得发审会审核通过。

        《电鳗快报》研究发现，瑞达期货旗下5家营业部因年报未按时提交，多次被列入经营异常名录，而这种情况在2019年仍在持续，令人匪夷所思。

        此外，在一起诉讼案件种，法院认为，存在存在他人伪造刘孝五身份证件，并冒用刘孝五身份在瑞达期货开立保证金账户，目的是为了通过银期转账支付的免密支付功能划转钱款。公司开户风险控制存疑。

5家营业部曾被列入异常名单 营业部年报披露持续难产

        《电鳗快报》注意到，瑞达期货多家营业部被列入经营异常名单。

        2016年7月6日，瑞达期货上海成都北路营业部，因未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示2015年度年度报告，被静安区市场监督管理局列入异常经营名单，后在当年7月份补报申请移出。

        2016年8月16日，瑞达期货深圳营业部未按规定期限公示2015年年度报告，被深圳市市场和质量监督管理委员会福田局列入经营异常名录。直到2017年7月13日，补报并公示2015年年度报告，才被移出经营异常名录。

        《电鳗快报》注意到，瑞达期货深圳营业部在2019年6月18日注销，原因是隶属(派出)企业终止。

        2017年7月3日，瑞达期货徐州营业部未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，被江苏省工商行政管理局列入异常经营名单，于2017年8月9日被移出。

        2016年7月7日，瑞达期货上海福山路营业部，也因同样的原因被列入经营异常目录。

        《电鳗快报》研究发现，上述状况在2019年仍在持续。

        2019年7月份，瑞达期货南京营业部同样因为未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告，被江苏省市场监督管理局列入经营异常名录。

        曾在2016年7月份被列入异常经营的瑞达期货上海成都北路营业部，因为同样的原因，再次被上海市市场监督管理局于2019年7月4日，列入异常经营名单，至7月13日，尚未移出。

        瑞达期货对《电鳗快报》表示，依据我司的发展规划不定期调整分支机构的市场布局，并严格按照法律法规的相关规定办理分支机构的设立、登记、备案及终止经营和注销的相关手续。

他人冒用身份成功开户客户信息核实存风险

        《广东省广州市中级人民法院民事判决书》((2019)粤01民终6056号)显示，在刘孝五、招商银行、第三人瑞达期货储蓄存款合同纠纷一案中，他人冒用刘孝五身份在瑞达期货成功开户，转移财产。瑞达期货在核实客户真实信息方面，存在隐患。

        刘孝五本人在开庭时到庭，以证实《瑞达期货期货经纪合同》并非刘孝五本人签名，刘孝五开户头像的现场照片以及身份证上的头像均不是刘孝五本人。

        第三人瑞达期货提供《瑞达期货期货经纪合同》、刘孝五开户大头照等影像资料、2015年8月24日刘孝五出入金记录、瑞达期货股份有限公司账户流水(2015年8月1日至2015年8月31日)、操作日志等，以证明刘孝五与第三人瑞达期货之间存在业务关系，以及刘孝五出入金情况。

        在诉讼中，刘孝五对上述证据三性均不予认可，其中《瑞达期货期货经纪合同》并非本案刘孝五本人签名，刘孝五开户头像的现场照片以及身份证上的头像均不是刘孝五本人，从刘孝五提交的证据中刘孝五的身份证头像与第三人提交的开户头像的现场照片及身份证头像完全不一致，身份证有效时间也不同，明显有犯罪分子冒用刘孝五身份开了保证金账户。

        二审中，法院认为，从第三人瑞达期货、兴业银行龙岩支行提供的开户身份证件及第三人瑞达期货出具的开户现场摄录照片分析，存在他人伪造刘孝五身份证件，并冒用刘孝五身份开立瑞达期货保证金账户、兴业银行储蓄账户的事实。目的是为了通过银期转账支付的免密支付功能划转钱款。

        根据《期货市场客户开户管理规定》，个人客户应当本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续，期货公司应对照有效身份证明文件，核实个人客户是否本人亲自开户。

        二审期间，招商银行提供一份其与原审第三人瑞达期货签订的《银期转账业务合作协议》，拟证明应当由瑞达期货负责验证客户身份真实性，其他当事人未对该证据真实性提出异议，且全部当事人在二审庭询质证时表示不愿就此证据再次开庭质证，广东省广州市中级人民法院对该证据真实性予以认定。

        上述认定，也就意味着根据《银期转账业务合作协议》，应当由瑞达期货负责验证客户身份真实性。

        “我司在开户时即对验证客户真实性方面已尽到充分合理的注意义务及审核义务。”对于上述问题，瑞达期货回复《电鳗快报》称，我司严格按照中国证监会颁布的《期货市场客户开户管理规定》要求，为客户办理开户及申请交易编码的手续。客户办理开户手续时，需对照有效身份证照片与开户当事人一致，并现场采集客户的头部正面照和身份证正反面扫描件，交由中国期货市场监控中心通过全国公民身份信息查询服务系统进行校验，满足开户要求的客户将通过期货保证金监控中心获得交易所分配交易编码。

《电鳗快报》